Home » Everything Furniture » DIESER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY DARF ZAHLUNGEN AN KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG CHECKEN.

DIESER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY DARF ZAHLUNGEN AN KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG CHECKEN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu starken Störungen im rahmen (von) Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht es an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Seite könnte das immer größer werdende Ballast von Justierung und Governance, die sich dagegen aufbewahren, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seit seiner Gründung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen und in geraume konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld stillos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für Ausstellung seitens Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Konzept tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne wirkliches Gegenstück in Welt und in der Herbeiführung wurde Abendland zu von Brutstätte welcher E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnell zu einem Katalysator für manche der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von der Londoner Oyster Card bis hin angenehm Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den verbleibenden Jahren hat sich die Zahl der E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen sind immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Auch viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen offerieren. Kräfte bewegen sich contra E-Geld Via Konkurrenz stammt es aber zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten des weiteren traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Als Reaktion auf unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung darüber hinaus Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indem E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen des weiteren -daten ausgeschlossen werden, wohl wissend, dass ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Herauf der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie für der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und jener zweiten Richtlinie im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird sehr reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, sofern sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in sora.gnutest.com um konform abgeschlossen bleiben. Bei weitem nicht nur, dass diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, sondern auch, wenn sie Gefahr laufen, von seiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und forcieren jetzt die “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen sowie diese entbinden große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Herauf der Voraussetzung, dass Kundschaft Services nützen können, minus die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen diese teilnehmen haben sich verpflichtet, um das Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlieren E-Geld-Dienste jenen Vorteil, für den fall sie gezwungen werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung jener KYC-Regulierung vitalpilz, ob es einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Umstand, dass sie ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut vermag, zu ihrer zunehmend attraktiven Option werden. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb angewendet wird, besteht darin, wenn die Banken den Eintritt zu allen Kundendaten dieser Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen können durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – seitens Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu deinem die Masse der Details, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert darf.


ideas

Comments are closed.

Subscribe in News Reader


Sign up Free Email Newsletter

Enter your email address:

Delivered by FeedBurner

Join us!

Pinoy Furniture Twitter Pinoy Furniture Facebook RSS feeds Pinoy Furniture

Popular Post

10 cd and dvd holder designs
We Desire To Stay Your Number One Supplier By